Anticipez et pilotez la trésorerie de votre PME
Anticipez vos besoins de cash, sécurisez votre trésorerie et identifiez les leviers d'optimisation de votre BFR — avant que les tensions ne deviennent critiques.
Ces situations vous parlent ?
Je suis rentable, mais je manque de cash.
Je ne sais pas combien j'aurai sur le compte dans 3 mois.
Mon activité augmente, mais ma trésorerie se dégrade.
Les retards de paiement de mes clients me pénalisent.
Je ne sais pas si je peux recruter ou investir sereinement.
Je veux anticiper un besoin de financement avant qu'il ne devienne urgent.
Ce que nous pilotons avec vous
Plan de trésorerie
Construction d'un prévisionnel de trésorerie fiable, mis à jour régulièrement.
BFR
Identification des leviers pour réduire votre besoin en fonds de roulement.
Délais clients & fournisseurs
Analyse des délais de paiement et de leur impact sur votre cash.
Anticipation des tensions
Détection anticipée des périodes à risque, avant qu'elles ne surviennent.
Scénarios de cash
Simulation de l'impact d'une décision (recrutement, investissement) sur votre trésorerie.
Besoins de financement
Anticipation et préparation des besoins de financement à venir.
Besoin d'un accompagnement régulier au-delà de la trésorerie ?
Découvrez notre offre de DAF externalisé pour structurer durablement votre fonction financière.
Découvrir le DAF externaliséQuestions fréquentes
Pourquoi puis-je être rentable mais manquer de trésorerie ?
La rentabilité mesure un résultat comptable sur une période, alors que la trésorerie mesure le cash réellement disponible. Un décalage entre encaissements et décaissements (délais clients, stocks, investissements) peut créer une tension de trésorerie même avec une activité rentable.
Comment construire un prévisionnel de trésorerie fiable ?
En partant de vos encaissements et décaissements réels, actualisés régulièrement (idéalement chaque semaine ou chaque mois), et en intégrant les délais réels constatés avec vos clients et fournisseurs plutôt que des hypothèses théoriques.
Qu'est-ce que le BFR et pourquoi le surveiller ?
Le Besoin en Fonds de Roulement correspond au montant que votre entreprise doit financer entre le moment où elle paie ses charges et celui où elle encaisse ses ventes. Un BFR mal maîtrisé peut freiner votre croissance, même rentable.
Comment réduire mon BFR ?
Les leviers principaux sont la réduction des délais de paiement clients, la négociation des délais fournisseurs et l'optimisation de la gestion des stocks lorsque votre activité en implique.
À quelle fréquence suivre sa trésorerie ?
Un suivi hebdomadaire est recommandé en période de tension, et mensuel dans une situation stable — l'essentiel est la régularité et la fiabilité des données utilisées.